Маржинальная торговля на ФорексБольшинство людей знакомы с понятием обращения к местному банкиру с депозитом в 5-20% и с тем чувство волнения и предвкушения, которое возникает вместе с надеждой получить кредит на жилищное строительство, чтобы приобрести свой собственный кусочек недвижимости.  После тщательной проверки вашей финансовой информации, банкиры составляют о вас мнение и рассчитывают вашу способность нести обязательства по выплате долга на протяжении значительной части вашей жизни. (Разумеется, великий обвал кредитного рынка в 2008 году доказал, что требования к тщательной проверке на предмет способности к выплате, а также величина первоначального взноса, были чрезвычайно занижены!)

Если у вас есть 50 000 долларов, которые вы могли бы использовать в качестве залогового депозита для приобретения недвижимости, а банк требует 10%-ный депозит под конкретную недвижимость, которую вы намерены приобрести, то ценность этой недвижимости может доходить до 500 000 долларов. (Вы предоставляете 50 000 долларов, и берете взаймы оставшиеся 450 000 долларов.) 

Это называется инвестированием заемных средств (или кредитным плечом), и является мощной стратегией, которая позволяет инвесторам контролировать более значимые активы или денежные средства с помощью меньшего количества капитала. Вы можете приобрести более значительную собственность, не вкладывая всего капитала; вместо этого вы занимаете большую часть денег и платите проценты с этой суммы.  Инвестированием заемных средств пользуются все богатые люди, как внутри, так и вне финансовых рынков. Это прекрасный способ ускорить созидание вашего богатства, но он должен использоваться с крайней осторожностью, ибо не управляя риском и не минимизируя его, вы можете пережить весьма серьезную оборотную сторону этого процесса. Существенным преимуществом инвестирования заемных средств в рамках Форекс, является ограниченный риск, и это означает, что вы не можете потерять больше того баланса, который находится на вашем торговом счете. (В действительности это может происходить с некоторыми другими торговыми инструментами. Ряд трейдеров, работающих с другими торговыми инструментами, проснувшись однажды, могут обнаружить, что они уже должны больше денег, чем имелось на их торговом счете, – ужасающее открытие.)

Кредитное плечо на рынке Форекс может быть ниже уровня 50:1, может составлять 100:1, а может доходить и до 1000:1. Это означает, что если вы торгуете с плечом 100:1 и используете 10 000 долларов своего инвестиционного капитала для конкретной сделки, то вы получаете доступ к громадной сумме в 1 миллион долларов, которыми вы можете свободно распоряжаться для торговых операций по своему усмотрению. Заработок одного процента от 10 000 долларов – не так уж и много, но при использовании кредитного плеча вы способны заработать 1% с одного миллиона долларов, на чистой инвестиции в 10 000 долларов. Рынок Форекс предлагает гораздо большее кредитное плечо, нежели рынки акций или фьючерсов. Это, в свою очередь, накладывает огромную ответственность на трейдеров: они должны понимать, что они делают, и каким образом могут задействовать стратегии безопасного риска и управления денежными средствами. 

Форекс также называют «маржинальной торговлей», потому что на нем можно торговать только на гарантийном задатке. Маржа (депозит) – это гарантийное обеспечение кредита или страховой депозит для вашей позиции, поддержанной кредитным плечом, что, в нормальном случае, составляет долю от общей суммы с кредитным плечом, подверженной риску.  Однако, количество денег или маржа, которая находится на вашем торговом счете, определяет размер позиций, которые вы можете открывать. Кредитное плечо 200:1 означает, что вы торгуете на уровне 0,5% от кредитного плеча и обязаны иметь 0,5% средств по данной позиции, доступных в виде маржи на вашем торговом счете (один делить на 200 равно 0,005, или 0,5%).

Как вам? Поначалу это может показаться слегка сбивающим с толку, но по мере того, как вы будете больше узнавать о торговле на Форекс, это будет становиться вашей второй натурой. Ключевой пункт, который следует из этого: вы можете контролировать гораздо больше денег на рынке Форекс, чем у вас имеется реального капитала (во многом похоже на пример с покупкой дома). Количество денежных средств, которые вы можете контролировать, зависит от кредитного плеча, предоставляемого вашим брокером. Если вам дают кредитное плечо 100:1, то на каждый торгуемый вами доллар, вы контролируете 100 долларов на рынке. Однако, вам следует знать, что кредитное плечо может также обернуться против вас: если цена будет меняться не в вашу пользу, вам необходимо сохранять соотношение собственных и заемных средств, продолжая поддерживать достаточное количество капитала на своем счете. Давайте рассмотрим пример, поскольку, я понимаю, что вы еще не занимались реальной торговлей на Форекс, - и теория поможет вам, когда вы перейдете к практике.

Например, предположим, вы открываете аккаунт на Форекс с 1000 долларов на счете и кредитным плечом 100:1. Вы размещаете сделку на покупку пары EUR/USD по гипотетической цене в 500 долларов (в дальнейшем мы будем разбирать реальные цены сделок). Вы только что инвестировали 500 долларов в рынок, и на вашем маржинальном счете осталось 500 долларов. Благодаря кредитному плечу 100:1, вы теперь «контролируете» 50 000 долларов валютных средств на рынке … за 500 долларов!  Если цена изменится на 10% в вашу пользу, стоимость позиции составит 55 000 долларов. Вы можете продать, погасить 50 000 долларов «заемных» денег, и получить чистую прибыль в 5 000 долларов в свой карман.

Итак, какова же оборотная сторона? Давайте предположим, что вместо роста на 10%, произошло падение на 1,5%, или 750 долларов. Это означает, что позиция теперь стоит 49 250 долларов. В связи с предоставленным вам кредитным плечом 100:1, вам необходимо поддерживать это соотношение во всякое время. Другими словами, теперь вам необходимо заплатить еще 250 долларов из оставшихся на вашем счете 500, и на нем теперь останется 250 долларов. Таким образом, как только цена изменяется против вас, деньги продолжают сниматься с вашего торгового счета, чтобы поддержать соотношение. 

Что происходит, если падение продолжается не в вашу пользу, и на вашем торговом счете остается 0 долларов? Брокер автоматически закрывает позицию. Это означает, что вы потеряли все свои деньги, но вы не можете потерять больше, чем общее количество денежных средств на вашем счете. Позже, мы будем рассматривать различные техники, которые позволят вам ограничивать подобные убытки, но на данный момент важно, чтобы вы понимали эту концепцию риска при осуществлении торговых операций.

РЕКОМЕНДУЕМ:


Присоединяйтесь к нам на Фейсбук

Последние комментарии

Использование материалов сайта разрешается только при условии наличия прямой, активной, открытой для индексации поисковыми системами гиперссылки на www.theomniguild.com .

Предупреждение о рисках:
Операции на международных финансовых рынках содержат в себе высокий уровень риска, они опасны вероятностью неконтролируемых убытков. Это занятие не для всех.
Мы предупреждаем, что любой вид инвестирования может быть убыточным, и не несем никакой ответственности за результаты использования информации, содержащейся в материалах данного сайта. Прошлый опыт не определяет финансовые результаты в будущем. Любой финансовый успех других не гарантирует таких же результатов для Вас. Высокое вознаграждение - это плата за риск.